外汇局加强蚂蚁搬家式购汇监管 海外投资该怎么办？
发布时间：2015-09-10
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永铭国际最新获悉：国家外汇管理局下发特急文件，通知各分局加强银行代客售付汇业务监管，要求各家银行对可能的分拆交易提高警惕，必要时拒绝购汇申请。
外管局要求加强蚂蚁搬家式购汇管理
根据外管局的规定，银行将对811汇率改革以来累计大额频繁购付汇的用户加强监管。严格审核个人分拆购汇状况并不予办理。
以下情况皆可界定为个人分拆结售汇行为：
1、5个以上不同个人，同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构；
2、个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞；
3、同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属。
这将意味着，受困于每年5万美元购汇额度的中国投资人，如果通过亲友购汇后电汇的方式(同日、隔日或连续多日)，在海外投资，就有构成个人购汇分拆交易的可能。如果往前推算90日内，投资人购汇总金额超过等值20万美元，则会被列入银行“关注名单”，可能会被暂停外汇交易及汇款。
此外，外管局下发的通知还包括加强经常项目购付汇业务管理（包括货物贸易、服务贸易和个人分拆与重复购付汇管理）、加强服务贸易外汇审核等内容。
国内资本监管政策逐步缩紧
随着海外投资的增长、国内货币贬值的预期以及国内政治形势的变化，中国资本大量外流，对此，政府开始采取应对措施来遏制这种现象。
今年8月，外管局发下通知，要求部分银行对境内购汇量较大的客户进行限制，并加强相关业务监测。而今，外汇局下发特急文件，要求加强购汇管理，其中蚂蚁搬家式购汇监管被加强受到了社会广泛关注。
面对国内资本监管政策逐步缩紧的严峻趋势，为防止财富缩水，一些中国高净值人士将资产进行海外配置的心情反而更加急迫，拥有海外身份的投资人在这场资产管制的战争中优势立显，不仅可以利用海外身份在全球资产配置上先人一步，占据更多投资资源，还可以享受更优质的教育资源、更先进的医疗护理以及更优厚的社会福利等待遇。
